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Guia operacional interno da Astecha. Descreve as telas do app de Securitização do Portal e do módulo de Passivos (Registry). Os nomes de abas, botões e campos seguem o que aparece na interface.

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O que é o app de Securitização

O app concentra a operação de uma securitização (uma emissão/veículo que compra recebíveis e é financiado por cotistas). Ele tem dois lados que se equilibram:

Ativos — o que o fundo tem a receber

Os recebíveis (contratos e parcelas) entram no sistema por meio de arquivos CNAB — cessões (novos recebíveis) e liquidações (pagamentos). Ficam no app de Securitização.

Passivos — o que o fundo deve aos cotistas

Os aportes (subscrições de cotas) e resgates dos investidores são cadastrados no módulo de Passivos / Registry. É o “quem é dono de quanto”.
Regra mental: ativo = onde o dinheiro do fundo está aplicado (recebíveis via CNAB). Passivo = de quem é o dinheiro do fundo (cotistas, via aportes). Os dois se ligam pelo veículo/projeto.

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Conceitos essenciais

  • Deal — a emissão/securitização como um todo (ex.: “ABC Recebíveis 2024”). Agrupa um ou mais projetos.
  • Projeto / Veículo — a unidade onde os recebíveis são registrados e processados. Todo arquivo CNAB é enviado para um projeto.
  • A maioria das telas começa pedindo que você selecione o Deal (Gestão) ou o Projeto (Carteira) e uma data‑base.
  • CNAB — formato de arquivo texto de posição fixa usado pelo mercado para trafegar recebíveis. Cada layout (400/444/500/600) organiza os campos em posições diferentes.
  • Cessão — arquivo/registro que traz um recebível para o fundo (contrato + parcela + valor presente).
  • Liquidação — arquivo/registro que informa um pagamento recebido de um devedor.
  • Aporte (subscrição) — entrada de capital de um cotista, que recebe cotas em troca.
  • Resgate — saída de capital do cotista; o sistema calcula cotas, dias de carrego e IR.
  • Despesa — custos da operação (administração, servicing, taxas), acompanhados na aba Despesas da Gestão.
  • Os arquivos CNAB entram “crus” (camada bronze: cessões e liquidações).
  • A conciliação deriva daí as tabelas de contratos, parcelas e pagamentos usadas nos relatórios.
  • As checagens validam a qualidade desses dados (órfãos, duplicatas, divergências de valor, datas inválidas, etc.).

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Como chegar no app

1

Abra o Portal e vá em Credit → Securitização

Na tela inicial (grade de apps), abra a área Credit e selecione o app Securitização. A tela inicial é a visão da Securitizadora (KPIs gerais antes de escolher um deal).
2

Use o menu lateral do app

O app é dividido em quatro áreas no menu:
  • Securitizadora — visão executiva da securitizadora.
  • Operação — Upload, Processar, Conciliação, CNAB Manual e Templates.
  • Gestão — Relatório, Rentabilidade, Posições e IR, Despesas, PDD e DRE (escolhe Deal + data).
  • Carteira — Geral, Estoque, Safra, Analítica e Check (escolhe Projeto + data).
3

Para passivos, vá em Controller → Passivos / Registry

Os aportes e resgates ficam em outra área: Controller → Passivos (com o Registry de subscrições). É lá que se cadastram cotistas, aportes e resgates. Veja em Passivos no Registry.

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Fluxo de trabalho de ponta a ponta

A ordem típica de uma rotina de fechamento:
1

Enviar os arquivos CNAB do período

Suba as cessões e liquidações do projeto. → Upload de arquivos
2

Processar e conciliar

Rode o processamento e a conciliação para derivar contratos, parcelas e pagamentos. → Investigação e checagens
3

Revisar as checagens de qualidade

Trate órfãos, duplicatas e divergências antes de fechar. → Investigação e checagens
4

Cadastrar os passivos do período

Registre aportes e resgates dos cotistas. → Passivos no Registry
5

Conferir relatórios e posições

Use as abas de Gestão e Carteira para conferir PL, rentabilidade, DRE e posições.

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Por onde continuar

Ativos em CNAB

Como os recebíveis entram e são organizados.

Passivos no Registry

Cadastro de aportes, resgates e cotistas.

Upload de arquivos

Enviar CNABs e gerar CNAB manual.

Parametrizar novo CNAB

Criar templates de layout para novos arquivos.