O ciclo de vida de um ativo
1
Cessão — o recebível entra no fundo
Um arquivo de cessão traz cada recebível: contrato, número da parcela, vencimento, valor do título e valor presente (o valor descontado pelo qual o fundo “comprou” a parcela).
2
Liquidação — o devedor paga
Um arquivo de liquidação informa os pagamentos recebidos: contrato, parcela, data e valor pago. É a entrada de caixa do fundo.
3
Conciliação — os dados viram contratos e parcelas
O sistema cruza cessões e liquidações e deriva as tabelas de contratos, parcelas e pagamentos, calculando saldo em aberto, atraso e provisão.
4
Posição — o ativo aparece nos relatórios
A partir daí o recebível compõe o estoque, o valor presente (PV) diário, a rentabilidade e a inadimplência por safra.
Glossário rápido dos campos
Onde consultar os ativos
Depois de processados, os recebíveis ficam visíveis em várias telas:Carteira → Estoque
Sub‑abas Parcelas, Cessão e Liquidação — as tabelas de recebíveis e fluxos em estoque.
Carteira → Geral e Safra
Composição por status, taxa média, mapa de atraso por safra e análise de inadimplência por período de originação.
Gestão → Posições e IR
Posições detalhadas por projeto/instância, com valores e impostos.
Operação → Auditoria
Inspeção de arquivo e Rastreio de contrato para ver a origem CNAB de cada parcela e pagamento. Veja em Investigação.
Como os ativos chegam aqui
Há duas formas de alimentar os ativos:Upload de arquivos CNAB
O caminho normal: enviar as cessões e liquidações que você recebeu do originador/servicer.
CNAB Manual
Para correções e lançamentos pontuais: o próprio sistema gera um arquivo
.REM de cessão ou liquidação a partir das parcelas selecionadas.Cada layout de arquivo (banco/originador diferente) precisa estar parametrizado para ser lido corretamente. Se um arquivo novo não for reconhecido, veja Parametrizar novo CNAB.